近些年，伴随着我国裁判文书网的相继公布，东营银行频繁被贷款诈骗的恶性事件连续露出水面。

前不久，我国裁判文书网发布一则有关东营银行胜东分行被山东省中凯重工集团有限责任公司(下称“中凯重工机械”)骗取贷款的刑事判决书。判决显示信息，中凯重工机械于2016年4月份，根据出示虚报的财务报告和产品购销合同的方法，向东营银行胜东分行申并获得借款两千万元。借款期满后，中凯重工机械及有关贷款担保企业和个平均乏力还款。

实际上，这并不是东营银行初次出現被贷款诈骗状况，国际金融报新闻记者不彻底统计分析，我国裁判文书网显示信息，2017年至17年间，东营银行总计被贷款诈骗超出1.五亿元，涉及到案子达10件。

数起被贷款诈骗案子的出現，东营银行的内部控制怎样可见一斑。值得一提的是，这家银行滨州邹平分行曾于2018因对资金运用主要用途失察被银监会做出处罚25万余元的行政许可。

国际金融报新闻记者就之上状况向东营银行推送采访提纲。这家银行有关责任人仅表达：“核查，一部分经民事判决为‘贷款诈骗’的业务流程实则当地政府严厉打击故意逃废金融机构负债个人行为采用的司法部门对策，绝大多数我行涉案人员债务足以保权，未产生具体损害。”

被贷款诈骗两千万元

本次我国裁判文书网公布的是中凯重工机械原财务经理刘福文骗取贷款等一审刑事判决书，中凯重工机械法人代表王金源的二审刑事案件裁定书已于今年11月公布。

就实际违法犯罪关键点，2016年4月，中凯重工机械法人代表、老总王金源分配刘福文编造中凯重工机械与德州市恒信电子科技有限责任公司风塔行为主体内件产品购销合同，出示与具体赢亏不符合的负债表、利润表、现金流量表，以中凯重工机械为贷款人获得东营银行胜东分行周转资金借款两千万元，借款期限自2016年4月22日至2017年4月21日。中凯重工机械以其工业土地[东开国功臣用(2013)第014号]主导债务一千万元出示质押担保，山东省融成化工厂有限责任公司主导债务一千万元出示保证担保，王金源为此笔贷款出示保证担保。两千万元借款到账后，中凯重工机械未按贷款主要用途应用，偿还了中凯重工机械向淄博市裕东对外经济贸易有限责任公司的贷款。

逾期贷款后，东营银行胜东分行以中凯重工机械、山东省融成化工厂有限责任公司、王金源为被上诉人，向德州市初级人民检察院提到是民事诉讼。17年3月20日，德州市初级人民检察院做出(2017)鲁05民初7号民事判决：中凯重工机械还款东营银行胜东分行贷款本钱两千万元及贷款利息、逾期利息、利滚利；王金源担负连同偿还义务；山东省融成化工厂有限责任公司对贷款本钱一千万元及贷款利息、逾期利息、利滚利担负连同偿还义务；东营银行胜东分行对中凯重工机械企业的土地使用权证[东开国功臣用(2013)第014号]在一千万元本钱及相对的贷款利息、逾期利息、利滚利范畴内具有优先受偿权。17年5月26日，东营银行胜东分行向德州市初级人民检察院申申请强制执行，因失信执行人暂未可供执行资产，德州市初级人民检察院于17年11月7日做出(2017)鲁05执188号执行裁定书，结束此次程序执行。

判决显示信息，刘福文犯骗取贷款罪，被判刑期一年，缓刑二年，并罚款RMB六万元；王金源犯骗取贷款罪被判刑期一年一个月，缓刑二年，并罚款RMB十二万余元。

四年里被贷款诈骗10次涉案人员额度超1.五亿元

实际上，东营银行被中凯重工机械贷款诈骗两千万元并不是这家银行初次出現被贷款诈骗状况。国际金融报新闻记者不彻底统计分析，我国裁判文书网显示信息，2017年至17年间，东营银行总计被贷款诈骗超出1.五亿元，涉及到案子达10件。

数起被贷款诈骗案子的出現，东营银行的内部控制怎样可见一斑。值得一提的是，这家银行滨州邹平分行曾于2018因对资金运用主要用途失察被银监会做出处罚25万余元的行政许可。

(材料来源于：裁判文书网 制作表格：国际金融报)

就我国裁判文书网上公布的有关东营银行的10件贷款诈骗案子实际看来，除被中凯重工机械贷款诈骗两千万元外，其他的9件贷款诈骗案子各自为：2017年，山东省颐和检验点评有限责任公司法人代表乔叙在其企业不具有贷款程序的状况下，采用编造客观事实、仿冒借款材料、变动借款用途的方式，从东营银行淄博市支行申请贷款二百万元；

2016年-2017年，沾化华北地区皮革制品销售市场有限责任公司、沾化仙力皮业有限责任公司各自以蒙骗方式获得东营银行滨州支行借款4000万元、1250万余元；

2016年2月至4月间，山东淄博丹尼服装有限责任公司控股股东田锦不在具有贷款银行资质证书的状况下，以其企业的委托人，运用虚报购货合同及其没法进行货品买卖的出口信用证，于2016年4月、2016年3月24日，分三笔从东营银行淄博市支行骗领出口信用证打包贷款总共705万余元，用以偿还其本人以及做为控股股东的企业借款。20189月14日，田锦与东营银行淄博市支行达到和解书，已分三笔还款120万余元，尾款分期付款还款；

2016年3月，山东滨州精密装饰建材有限责任公司控股股东朱荫杰在运营其企业期内，选用仿冒虚报产品购销合同等方式，从东营银行中小企业专营店管理中心借款160万余元，贷款年限自2016年8月13日起至2017年8月13日止。该贷款银行期满未还。

2016年4月至11月，广饶县广泓工贸有限责任公司法人代表郭象忠在其公司经营艰难乏力维持状况下，数次编造选购燃料油轻质燃料油的客观事实，骗领东营银行以内的四家贷款银行总共RMB2790万余元，用以倒借款、还款企业借款等。后在借款期满后没法还款借款等额本息贷款，由贷款担保公司广饶县金源化工厂有限责任公司、广饶县宏源特油化工企业有限责任公司、德州市宝丰县化工厂有限责任公司、东营昊兴石油化工有限责任公司、广饶县东某化工厂有限责任公司、东营锦泽工贸有限责任公司等为其偿还；

2016年-2017年，佰郑油棉企业法人代表及佰福康企业、金絲绿色生态企业控股股东郑月强分配工作员仿冒产品购销合同、编造貿易背景图等，依次于东营银行邹平分行骗领四笔借款，累计6190万余元；

2017年7月，滨州盟威斯林格气缸套有限责任公司应用虚报的财务报告、产品购销合同向东营银行滨州支行骗取贷款4000万元，此笔逾期贷款未还。截止17年8月7日托欠本钱4000万元，贷款利息47.1048万余元未还；

2017年，在山东省巨佳集团公司有限责任公司、山东省巨佳胆碱有限责任公司控股股东公培星的分配下，董长坤、王海波、巩莎仿冒山东省巨佳胆碱有限责任公司与山东省某谷类产业链有限责任公司玉米秸秆产品购销合同及财务报告、财务审计报告等借款材料，在邹平某高新科技有限责任公司、李某、公培星、付某的贷款担保下，从东营银行邹平分行骗取贷款三千万元；

17年，山东省中诺医药有限责任公司、山东省正昂生物技术有限责任公司控股股东贾晋水在运营企业期内，从东营银行滨州博兴分行骗领贷款500万余元。

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