今年管控幅度仍然不容乐观，据金融界网站统计分析，仅在3月份，银保监系统软件就对于商业银行金融企业公布出185张罚款单，同比上月提升了90张；惩罚额度累计4726.35万余元，同比上月提升491.35万余元。在其中，有12张罚款单罚没款额度超100万，4名职工被严禁终生从业商业银行。

从惩罚案由看来， “贷款三查不及时”、“违反规定放贷”、“内控管理成效”仍然是金融机构的“高发区”，除此之外，单据、同行业违反规定乱相也层出不穷。

（罚款单总数发布超5张的银保监组织排名）

据金融界网站统计分析显示信息，当期现有46家银保监局及银保监大队发布了行政许可信息内容。在其中，吉安县管控大队集中化于3月17日、18日，连出23条行政许可信息内容，惩罚目标均与中国建设银行遂川县分行相关。

青岛市银保监局给出19张罚款单，惩罚额度累计342万余元，共涉及到 5家金融机构组织，包含青岛市乡村银行业、潍坊银行、光大银行(市场行情600015,个股诊断)、中国东方、青岛平度便民农村商业银行。惩罚案由涉及到投资理财披露不精确、贷后管理不及时、违反规定申请办理同业业务等。

（商业银行金融企业罚款单总数归纳）

从实际的惩罚目标看来，管控下移发展趋势显著，本人罚款单数远远地高过组织罚款单数。在其中，农行大名县分行的廉玉柱、安徽潜山农村商业银行的黄承平、甘肃永昌农村商业银行的俞立山及农行遂川县分行的黄红，被严禁终生从业商业银行，从而能够 看得出，银监会对从事乱相零容忍、治理究竟的信心和幅度。

77张组织罚款单，惩罚组织基本上遮盖了全部的商业银行金融企业，排行前三位的依然是乡村银行业、国有商业银行和国有商业银行，最该的一提的是，3月份增加了8家城市商业银行被罚的信息内容，而2月份无城市商业银行被罚。

农村商业银行中，北京农商行被罚额度较大 ，惩罚信息内容显示信息，这家银行因“错报小微贷“1104”表格数据信息、借款调研核查不敬业、职工个人行为管理方法基础薄弱” 等8项违反规定违规操作，被北京市银保监局给出二张罚款单，罚款总共550万余元。

国有商业银行中，涉及到中国建设银行的罚款单总数数最多，据金融界网站统计分析，农行现有5家分支行接到罚款单，包含遂川县分行、青海支行、西宁市城西分行、通辽支行和西宁市城东区分行，除此之外也有28名农业银行职工接到罚款单。

值得一提的是，农业银行江西遂川县分行因内部控制无效被罚二百万元，此外有22名职工被罚，在其中，陈湘平、刘颖、罗柳生，因对这家银行内控制度无效的个人行为负领导责任，各自被撤销高級技术人员岗位职责三年惩罚，而员工黄红因受贿农业银行遂川县分行资产，被严禁终生从业商业银行工作中。

被惩罚的国有商业银行包含平安银行信用卡(市场行情000001,个股诊断)、民生银行(市场行情601166,个股诊断)、平安银行(市场行情600016,个股诊断)、光大银行及中信银行(市场行情601818,个股诊断)。在其中，平安银行信用卡北京分行因“银行信贷工作人员分销商业保险鼓励约束机制不完善、商业保险分销业务流程监督管理职责执行比较严重不及时”，接到一张一百万的罚款单。民生银行广州市支行因“三方买入返售业务流程比较严重违背谨慎运营标准”也接到一张一百万的罚款单。

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