分行长持续八年自批自贷骗领205万后贷款逾期没法偿还

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因为内控管理不善、合规管理观念不够,近些年,乡村金融企业普遍现象银行信贷风险控制核查不严苛的状况。

前不久,我国裁判文书网公布的一则刑事判决书显示信息,2012年至2016年,毛某伦在宁波奉化乡村银行业股权公司(下称“奉化农村商业银行”)任职期“自批自贷”骗领贷款银行205万余元,最后导致借款均贷款逾期没法偿还。

特别注意的是,毛某伦判决被公布的同一天,宁波市奉化区人民检察院还公布了奉化农村商业银行的另一起案子:调研员吕某平,根据编造产品购销合同等方式,骗领贷款银行资产1250万。

连续遭受分行长、调研员贷款诈骗,奉化农村商业银行的风险控制究竟出了什么问题?

分行长持续八年自批自贷

骗领205万后贷款逾期没法偿还

据裁决书显示信息,被告毛某伦自2012年至2016年依次出任奉化市乡村农村信用社大堰农村信用社(现奉化农村商业银行大堰分行)办公室主任、奉化农村商业银行鲒埼支行行长。

八年间,毛某伦在承受负债并乏力还款状况下,为资金周转负债,运用经手人审核借款的职位便捷,独立或是合谋谢某结,借别人为名向大堰农村信用社和鲒埼分行借款后原发型本人应用,共导致205万余元逾期贷款没法偿还。

据判决显示信息,毛某伦审核发放贷款全过程“简易”。据见证人蔡某1在证词中表达,“借款那一天,我到毛某伦公司办公室把材料给他们,他积极帮我出示了一份保证书,注明如借款期满未还与五金厂无涉。”

除开出示保证书外,从曾任奉化农村商业银行总公司授信额度部经理的证词中获知,尽管蔡某2借款時间贷款逾期一个月,但充分考虑那时候鲒埼分行的借款状况较为错乱,一部分借款依照逾期贷款做大做强的模样实际操作。

按此招数,毛某伦“自批自贷”骗领金融机构205万余元借款。最后,宁波市奉化区人民检察院一审理定,毛某伦犯职务侵占罪,被判刑期六年,处以没收违法所得十万元;并勒令毛某伦向奉化农村商业银行退赔105万余元,勒令毛某伦、谢某结相互向奉化农村商业银行退赔90万余元。

调研员也贷款诈骗:

出示虚报借款材料骗领1250万

除分行长自批自贷外,奉化农村商业银行还一度遭受调研员贷款诈骗干万的困境。

另一则有关奉化农村商业银行的裁决书显示信息,曾任奉化农村商业银行调研员的吕某平,在2013年至今年期内,以虚报产品购销合同、编造借款用途等蒙骗方法向奉化农村商业银行申借款为其本人应用,一共贷出4笔总共1250万余元。

由于吕某平在过后偿还了所述所有借款,宁波市奉化区人民检察院评定,吕某平刑事犯罪沒有给上当受骗金融机构导致损害,可酌情考虑对其从宽惩罚,并可可用缓刑。最后,人民法院一审理定,被告吕某平犯骗取贷款罪,被判刑期三年,缓刑四年,并罚款RMB十万元。

奉化农村商业银行曾连收三张罚款单

直取“五宗罪”

据公布材料显示信息,2014年10月21日,奉化市农村信用联社协作联社更名为奉化农村商业银行,新任法人代表为姜顺昌。特别注意的是,2013年1月13日至2016年10月30日,该金融机构法人代表为吕某平。

201812月21日,宁波市银监局曾对奉化农村商业银行连出三张罚款单,指其存有借款“三查”不敬业、内控机制不完善、借款五级分类不真正、贷后管理不敬业、职工与顾客产生异常资产来往“五宗罪”,被累计处罚170万余元。

另外,所述案子主人公毛某伦也因与顾客产生异常资产来往,被宁波市银监局给与严禁终生从业商业银行工作中的惩罚。

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